Gold’un çok fazla hayranı var. Hisse senetlerine ve tahvillere daha güvenli, daha az değişken bir alternatif arayan insanlar için başvurulacak yatırımdır. Ancak bazen, finansal ilgi bunun yerine gümüşe düşer – ve fiyatı yükselir ve piyasada altından daha iyi performans gösterir.

Gümüş, altına göre daha ucuz bir alternatif olabilir, ancak aynı zamanda yatırımcıların dikkate alması gereken benzersiz hususlar ve riskler ile birlikte gelir. İşte gümüşe yatırım yapmak ve bunun iyi bir yatırım olup olmadığını nasıl belirleyeceğiniz hakkında bilmeniz gerekenler.

Gümüş genellikle bir yatırım olarak göz ardı edilir, ancak aslında borsada altından daha iyi performans gösterir.

Yatırımcılar, değeri ve zenginlikle olan tarihsel ilişkisi nedeniyle altına yönelme eğilimindedir, ancak gümüş sarı metal üzerinde kazanıyor. Altına daha ucuz bir alternatiftir ve imalatta da kullanılabilir.

Gümüşe yatırım yapmakla ilgili unutulmaması gereken en önemli şey, yatırımcıların satın alma kararı vermeden önce dikkate alması gereken benzersiz hususlara ve risklere sahip olmasıdır. Bununla birlikte, portföyünüz için bu olasılığı keşfetmekle ilgileniyorsanız, sizin için bazı ipuçlarımız var!

Gümüş, son zamanlarda popülaritesi artan bir yatırım ve yatırımcılardan büyük ilgi görüyor. Ayrıca, çok pahalı olduğunu düşündükleri altına alternatif olduğuna inananlardan da çok eleştiri alıyor.

Peki gümüş nedir? İyi bir yatırım mı? Ve eğer öyleyse, sizin için doğru olup olmadığına nasıl karar vereceksiniz?

Gümüş, farklı şekillerde gelen değerli bir metaldir: barlar, madeni paralar ve mermiler. Mücevher veya diğer dekoratif objeler olarak kullanılabilir, ancak çoğunlukla para birimi olarak kullanılır.

Bir yatırım olarak gümüş, piyasa düştüğünde altının fiyatından daha iyi performans gösterme eğilimindedir – ancak bu her zaman doğru değildir. Aslında gümüş, tarihsel olarak hem iyi hem de kötü zamanlarda altından daha iyi performans göstermiştir. Bununla birlikte, bir yatırım olarak benzersiz özellikleri nedeniyle (enerji depolama yeteneği gibi), yatırımcıların genel portföy stratejilerinin bir parçası olarak her iki metale de yatırım yapmayı düşünmelerini öneririz.

Gümüşe yatırım yapmak istiyorsanız doğru yere geldiniz. Herkesin altın hayranı olmadığını bildiğimiz için, sizin için doğru olup olmadığı konusunda bilinçli bir karar verebilmeniz için bu değerli metale yatırım yapmanın en önemli yönlerini ele aldık.

Öncelikle gümüşün neden bu kadar cazip bir yatırım seçeneği olduğundan bahsedelim. Gümüş genellikle takı ve diğer dekoratif objelerde kullanılır, ancak aynı zamanda birçok endüstriyel kullanıma da sahiptir. Bu endüstriyel kullanımlardan biri elektronik imalatındadır; örneğin, elektrik devrelerinde ve kablolama sistemlerinde gümüş kontaklar kullanılır.

Gümüş piyasası, petrol veya altının fiyatıyla birlikte yukarı ve aşağı hareket etme eğilimindedir – ancak ikiyle ikiyi toplarsanız ve bu metallerden biri veya her ikisi yerine gümüşe yatırım yaparak ne kadar para kazanabileceğinizi hesaplarsanız (ki bu çok mantıklı), o zaman belki gümüş dikkatinize değer olabilir!

Bu yollarla gümüş, altın gibi bir yatırım işlevi görür ve benzer bir “güvenli liman” rolüne hizmet eder. Bununla birlikte gümüş, endüstriyel bir metal olduğu kadar bir yatırım metalidir ve bu da fiyat performansını ve görünümünü önemli ölçüde etkiler.

Gümüş, gösterişli mücevherlerden mütevazı pillere, tıbbi cihazlardan mikro devrelere kadar çeşitli şeylerin imalatında kullanılır. Ayrıca bazı yenilikçi alanların ön saflarında yer almaktadır.

Restoran ve otellerde yaygın olarak kullanılan gümüş eşya yapımında kullanılabilir. Daha da yaygın olarak, madeni para yapmak için kullanılır – ancak tüm madeni paralar gümüşten yapılmaz. Gümüş yüzyıllardır takı ve diğer dekoratif objelerde kullanılmaktadır.

Gümüş endüstriyel bir metaldir, ancak aynı zamanda bir yatırım metalidir. Bu da, gümüşe yatırım yapmak söz konusu olduğunda, onu altınla benzer bir işlev görebilecek bir güvenli liman varlığı olarak düşünmeniz gerektiği anlamına gelir. Bu yollarla gümüş, altın gibi bir yatırım işlevi görür ve benzer bir “güvenli liman” rolüne hizmet eder. Ancak fiyat performanslarını ve görünümlerini etkileyen iki metal arasında bazı önemli farklılıklar var.

Endüstriyel bir metal olarak gümüş, gösterişli mücevherlerden mütevazı pillere, tıbbi ekipmanlardan mikro devrelere kadar çeşitli şeylerin imalatında kullanılır. Ayrıca bazı yenilikçi alanların ön saflarında yer almaktadır.

Örneğin, bir yenilik, bakteriyel enfeksiyonlarla savaşmak için gümüş nanoparçacıkların kullanılmasını içerir – ve dünya çapında hastaneler tarafından zaten kullanılmaktadır. Bir diğeri, geleneksel silikon olanlardan daha verimli güneş enerjisi hücreleri oluşturmak için gümüş nanoparçacıkların kullanılmasını içeriyor – ve bu teknoloji yakında ticari kullanım için mevcut olacak!

Yatırımlar alanında gümüş, kazançlı olmasa da özellikle değerli kılan bazı özelliklere sahiptir.

Birincisi, altın gibi gümüş de uzun bir kullanım ve değer geçmişine sahip maddi bir varlıktır. Binlerce yıldır mücevher ve diğer süsleme biçimlerinin yanı sıra tıbbi ekipman ve mikro devreler gibi yüksek teknolojili cihazların üretiminde kullanılmıştır. Binlerce yıldır bakterileri öldürme yeteneğiyle biliniyor, bu yüzden bazı antibakteriyel ürünlerde kullanılıyor.

İkincisi, gümüş hem endüstriyel bir metal hem de bir yatırım metalidir ve bu da fiyat performansını ve görünümünü önemli ölçüde etkiler. Gösterişli mücevherlerden mütevazı pillere kadar çeşitli şeylerin imalatında kullanılabilir; tıbbi ekipmanlardan mikro devrelere; kozmetikten gıda ambalaj malzemelerine; elektronikten havacılık bileşenlerine; güneş panellerinden LED ampullere; ve benzeri.

Bu şekillerde gümüş, bir yatırım olarak altın gibi işlev görür – benzer bir “güvenli liman” rolüne hizmet eder – ancak aynı zamanda paranızı nereye koyacağınızı seçerken karar verme sürecinizi etkileyecek kendine özgü artıları ve eksileri vardır!

Temiz enerjiye yatırım yapmanın bir yolunu arıyorsanız, gümüş kesinlikle iyi bir bahistir.

Değerli metaller ve yatırım danışmanlığı şirketi QORE İsviçre’nin stratejik danışmanı Giancarlo Camerana, “Gümüş çok yüksek bir iletkenliğe sahip olduğundan, güneş enerjisi ve elektrikli otomotiv endüstrisindeki birçok teknolojik uygulama için kullanılıyor” diyor. Her iki alanın da hızla genişlemesiyle, birçok analist gümüş talebinin önümüzdeki yıllarda önemli ölçüde artacağını tahmin ediyor.

Dolayısıyla gümüşe yatırım yapmak, teknolojik gelişmelere ve temiz enerji hareketine bahse girmenin bir yolu olabilir!

Gümüş, yatırım portföyünüzde bulunması gereken en önemli metallerden biridir. Sadece yüksek iletkenliğe sahip olmakla kalmaz, aynı zamanda güneş enerjisi ve elektrikli otomobillerde birçok teknolojik uygulamada da kullanılmaktadır. Her iki alanın da hızla büyümesiyle gümüş, önemli bir yatırım seçeneği olmaya hazırlanıyor.

QORE İsviçre’de stratejik danışman olan Giancarlo Camerana, “gümüş çok yüksek bir iletkenliğe sahip olduğundan, güneş enerjisi ve elektrikli araçlardaki birçok teknolojik uygulamada kullanıldığını” açıklıyor. Her iki alanın da hızla genişlemesiyle, analistlerin gümüş talebinin önümüzdeki yıllarda önemli ölçüde artacağını tahmin ettiğini söylüyor.

Dolayısıyla, gümüşe yatırım yapmak, bu teknolojik gelişmelere ve temiz enerji hareketine bahse girmenin mükemmel bir yolu olabilir.

Bir yatırım olarak gümüş ve altın

Bir yatırım olarak gümüşü altınla karşılaştırmak doğaldır. Aynı maddi varlık güçlerini paylaşıyorlar – hisse senetleri ve borsalara karşı ağırlıklar, sosyo-politik şoklara karşı güvenli limanlar, enflasyon korumaları. Bununla birlikte, iki değerli metalin birkaç büyük farkı vardır.

Yeni başlayanlar için, gümüşün çıkarılması altından daha zordur. Altın, tüm dünyada toprak ve kaya oluşumlarında bulunan yaygın bir elementtir. Gümüş, gümüşün milyonlarca yıl önce volkanik aktivite veya diğer jeolojik kuvvetler (depremler gibi) tarafından oluştuğu alanlarda genellikle derin yeraltında bulunan belirli tortulardan çıkarılmalıdır. Bu nedenle, gümüş arzı sınırlıdır ve dünyanın hemen hemen her yerinde herhangi bir zamanda altın bulunabilir.

Gümüşün altından daha iyi bir yatırım olmasını sağlayan bazı güzel özellikleri de vardır: zamanla dayanıklılık ve elektrik üretimi amacıyla kullanıldığında (örneğin) altından daha iyi elektriği iletme yeteneği.

Gümüş, geleceğiniz için en iyi yatırımdır.

Gümüşün maliyeti altından çok daha düşük ve 21. yüzyılda altından daha uygun fiyatlı. Aynı dolar yatırımı size altından daha fazla gümüş alır ve gümüşün daha fazla kâr sunma potansiyeli vardır.

Altın fiyatının çok altında gümüş satın alabilirsiniz ve bu size onlarca yıl para kazandıracaktır.

Gümüş yatırımı, portföyünüzü çeşitlendirmek ve aynı zamanda oldukça değerli olan değerli bir metali satın almak için harika bir yoldur.

Ama hepsi gökkuşakları ve tek boynuzlu atlar değil. Gümüşe yatırım yapmanın bazı dezavantajları vardır.

Her şeyden önce gümüş, altından daha fazla fiziksel hacim kaplar. Bu, daha fazlasını saklamanız gerekeceği anlamına gelir, bu da uzun vadede size daha fazla paraya mal olur.

Ve indirimli olarak daha küçük miktarlarda altın veya diğer metalleri satın alma fikrinden hoşlanıyorsanız, diğer metallerden (altın gibi) daha küçük miktarlarda gümüş için ne kadar ödemeniz gerektiği konusunda hayal kırıklığına uğrayabilirsiniz.

Gümüş piyasası altın piyasasından çok daha küçüktür. Altından daha ince bir şekilde işlem gördüğü için gümüş, parıldayan kuzeninden çok daha fazla oynaklık veya fiyat dalgalanmaları gösterebilir – örneğin tek bir günde %13 sıçraması gibi.

Gümüş, altından daha uçucu olabilse de, daha ödüllendirici de olabilir. Altın gibi bir emtia kadar likit olmayan ama yine de gerçek değeri olan ve size iyi bir getiri sağlayabilecek bir şeye yatırım yapmak istiyorsanız, gümüşe yatırım yapmak sizin için en iyi seçenek olabilir.

Ancak, herhangi bir yatırım ürünü veya varlık sınıfında olduğu gibi, gümüşe yatırım yapmanın da riskleri vardır. En büyük risk, ekonomik bir gerileme olması durumunda (zaman zaman gerçekleştiğini görüyoruz) gümüş fiyatlarının daha da düşmesidir. Diğer bir risk, faiz oranları yükselirse yatırımlarınızın değer kaybetmesidir.

Gümüşe yatırım yapmak istiyorsanız, bunun karlı bir yatırım olup olmayacağını düşünmeniz önemlidir.

Gümüşe yatırım yapmak söz konusu olduğunda, aklınızda bulundurmanız gereken birkaç şey var:

• Gümüş altından daha az sıvıdır. Bu, değerli metallerini boşaltmak isteyenlerin altın satanlardan daha zor bir alıcı bulması anlamına geliyor. Altın piyasası basitçe daha yaygın olarak bilinir ve anlaşılır. Yatırım yapmak için daha geniş bir yelpazede daha güvenli, saygın yerler sunar.
• Gümüş yatırımları altın yatırımlarından daha maliyetli olabilir. Bu, yatırımınızdan iyi bir getiri arıyorsanız, altına yatırım yaptığınızdan daha fazla gümüşe harcamanız gerekebileceği anlamına gelir.

Gümüş endüstriyel bir metaldir, bu nedenle üretim şirketlerini etkileyen durgunluk ve baskılara karşı daha savunmasızdır. Bu tür faktörler, endüstriyel kullanımları da olan altını etkileyebilir, ancak genel olarak, altın daha çok yatırımcı duyarlılığı tarafından yönlendirilir. Dolayısıyla altın, ekonomiye ve borsaya karşı daha iyi, daha saf bir koruma görevi görür.

Altın 1700’lerin sonlarından beri para birimi olarak kullanılmaktadır ve bugün hala mevcut olan en istikrarlı para biçimlerinden biri olarak kabul edilmektedir. Bu istikrar ve zaman dilimleri ve kültürler arasında birçok kıtada bir meta olarak uzun tarihi nedeniyle, altın, kısa vadeli oynaklık yerine uzun vadeli satın alma gücüne değer veren yatırımcılar için popüler bir yatırım haline geldi.

Gümüşün fiyatı, gerektiğinde hızla nakde çevrilebilen bir emtia olduğu için hisse senedi gibi borsalarda yukarı veya aşağı hareket etme eğilimindedir. Bu, hisse senedi fiyatlarının yükselmesine veya düşmesine neden olabilecek enflasyona karşı iyi bir koruma sağlar ve yatırımlarınızı daha geniş ekonomideki dalgalanmalardan korumaya yardımcı olur.

Gümüşe yatırım yapmanın en iyi yolu nedir?

Yatırımcılar, külçe madeni paralar, çubuklar veya önemsiz gümüş çantalar şeklinde fiziksel gümüş satın alabilirler. Bu, gümüş yatırımının en saf şeklidir, ancak depolama ile ilgili sorunlara ve masraflara neden olur.

Daha az güzel ama daha pragmatik olanı, gümüşü temsil eden finansal araçlara yatırım yapmaktır. Bireysel yatırımcılar için bu en iyi dolaylı seçenekler şunları içerir:

1) Gümüş ETF’ler: Bunlar NYSE Arca veya Nasdaq OMX Danimarka gibi borsalarda işlem görür. Diğer gümüş ETF’lerin bir endeksini takip ediyorlar ve düşük ücretleri var.

2) SPDR Gold Trust: Bu fon, altının fiyatını doğrudan takip eder, bu nedenle, gerçek fiziksel külçeye sahip olmak zorunda kalmadan size gerçek altın maruziyeti sağlar. Tipik bir ETF’den daha az likittir ancak hisselerinizi birkaç yıl elinizde tutmak istiyorsanız, zaman içinde mükemmel getiri sağlar.*

Gümüş yatırımlarının karlı olup olmadığının cevabı evet. Ancak, Camerana’nın tabiriyle “saf gümüş oyunlar” olmadığına dikkat etmek önemlidir.

Gümüş genellikle metalin değerini seyrelten bakır gibi diğer metallerden çıkarılır veya birlikte çıkarılır. Sonuç olarak, yalnızca çok az sayıda şirket yalnızca gümüşe odaklanır ve o zaman bile bu şirketlerin bazıları metali diğer minerallerle birlikte işleyebilir veya satabilir.

Gümüş portföyleri tutan yatırım fonları veya borsada işlem gören fonlar (ETF’ler). Bazıları fiziksel gümüşe, bazıları gümüş şirketlerine yatırım yapar.

Borsada işlem gören emtialar (ETC’ler), fonlar gibi külçe gümüşe yatırım yapan halka açık menkul kıymetler. Ancak, borçlanma araçları olmaları (bir nevi tahvil gibi) olmaları bakımından bundan farklıdırlar; takip ettikleri temel emtia – bu durumda gümüş – teminat görevi görür.